現(xiàn)在，國(guó)內(nèi)的融資市場(chǎng)存在的騙局可分為兩種，一種是以國(guó)際資金為背景的融資騙局，主要融資方式有合資、合作等，另一種是以國(guó)內(nèi)資金為主要背景的融資騙局，主要包括銀行保函、直存大額存單抵押貸款、有價(jià)證券低押貸款、銀行商業(yè)承兌匯票等融資方式。

     以國(guó)際資金為背景的融資騙局，設(shè)計(jì)往往十分巧妙。主要是個(gè)別海內(nèi)外華人勾結(jié)，間或夾雜一些外國(guó)人，以充當(dāng)門面，增加可信度，在國(guó)外注冊(cè)一家聽起來名聲很響的公司，在國(guó)內(nèi)設(shè)立代表處或直接開辦投資貿(mào)易集團(tuán)，甚至能向你出示國(guó)外銀行的資信證明，再擺上幾份讓你很難核實(shí)的國(guó)個(gè)背景的資格證書，把辦公的地點(diǎn)放在金融或國(guó)際公司集中的高檔寫字樓內(nèi)，好像是一家很實(shí)力的投資公司，而你在國(guó)家管理機(jī)關(guān)——工商局或商務(wù)局根本無法核實(shí)他們的資信。他們仿用國(guó)際上通行的投資程序，按照國(guó)內(nèi)合法的方式，如合作、合資等進(jìn)行欺騙融資，使你很難區(qū)別他的真假。

     狐貍再狡猾，也有露出尾巴的時(shí)候。創(chuàng)業(yè)者與投資商打交道時(shí)要注意以下方面：

     1.這些騙子公司雖然在高檔寫字樓內(nèi)，但一般只有一兩間房間，辦公設(shè)施一般，甚至簡(jiǎn)陋。

     2.公司員工整體素質(zhì)不高，甚至不會(huì)使用電腦等現(xiàn)在化辦公設(shè)備。

     3.與你接洽的方式搞的很神秘。

     4.你的項(xiàng)目不論好壞，是否具備融資條件，很容易在他們那里就可以立項(xiàng)，很快會(huì)表示愿意給你投資，并迅速要求對(duì)你的項(xiàng)目進(jìn)行考察。

     5.由其指定的公司為項(xiàng)目方案寫《商業(yè)計(jì)劃書》以及資產(chǎn)評(píng)估指定的公司一般是騙子公司成立的，或與之簽訂了分成協(xié)議的合作公司，這一條是真假投資公司的根本區(qū)別。片子公司就是憑這一條掙項(xiàng)目方的錢的。

 
     6.讓項(xiàng)目方做完《商業(yè)計(jì)劃書》和資產(chǎn)評(píng)估后，也就是掙完錢后，借口專家論證，然后不了了之或直接告訴你，項(xiàng)目存在的條件，才能投資等等。

 
     7.每一個(gè)環(huán)節(jié)，向項(xiàng)目方發(fā)出的商務(wù)函，甚至意向協(xié)議，均不規(guī)范。公司的英文介紹材料，寫的非常低劣等。

 
     正規(guī)的投資公司不會(huì)指定專門的公司位創(chuàng)業(yè)者寫《商業(yè)計(jì)劃書》，但要求創(chuàng)業(yè)者提供《商業(yè)計(jì)劃書》，如寫得不清楚，可能會(huì)要求創(chuàng)業(yè)者提供補(bǔ)充材料或親自做盡職調(diào)查。投資公司如確實(shí)想投資該項(xiàng)目的話，一般都是投資公司和創(chuàng)業(yè)者共同委托評(píng)估公司，評(píng)估費(fèi)用共擔(dān)或由投資公司承擔(dān)。