今天是一個道德和信用失常的時代，賴賬盛行、騙子猖獗。然而騙子們猖獗，首當其沖的責任在于那些被騙的企業(yè)存在多種甘于受騙的理由：行業(yè)不規(guī)范、企業(yè)間的惡性競爭、信用管理混亂、風險控制失調(diào)、法律和風險意識淡薄等等。在被騙后又諱疾忌醫(yī)、躲躲閃閃、封鎖消息，以防同行幸災樂禍、融資無望，或者引來其他騙子對其下手。有這么多理由要與騙子做生意、談合作，這次被騙了，下一次還會與另一家騙子繼續(xù)合作，為什么？在財務狀況不容樂觀的情況下，有些公司同樣會以拖欠貨款的方式轉(zhuǎn)嫁風險，成為新生的騙子，繼續(xù)編織行業(yè)中更多更大的黑洞。
原始的賒銷模式為何受到嚴峻挑戰(zhàn)？
交易方式一度向“現(xiàn)款交易” 退化說明了什么？
號稱國內(nèi)第五大IT分銷商的儀科惠光的倒閉，引發(fā)了近年來最強烈的中關村信用危機。在長長的債主名單中，像神州數(shù)碼、英邁國際、和光商務這些已經(jīng)在分銷的江湖上縱橫多年、 “成功”實施了ERP、有著“嚴格” 信貸管理制度的分銷巨頭竟無一幸免。高達 3000萬元的被騙貨款沉重地打擊了中關村原本依賴個體道德與私人關系維系的脆弱的賒銷模式，一度幾乎倒退到最原始的現(xiàn)款交易。整個事件的唯一善意的結(jié)果就是，直接導致了中關村科技園區(qū)于 2001年12月1日啟動企業(yè)信用制度的試點。
商業(yè)欺詐和不守信用行為盛行是這些問題的根本所在。
其實，騙子并不可怕，只要詳盡了解各種騙術的手法，并與詐騙犯展開反欺詐的心理戰(zhàn)，就能攻破各種騙術。
商業(yè)欺詐和陷阱的常見種類
先小后大破產(chǎn)逃債
癥狀
開始做幾筆小生意，能夠做到及時付款，取得對方信任后做一單大生意，然后賴賬或惡意破產(chǎn)逃債。
或者利用假證件、假手續(xù)或假執(zhí)照，包間寫字樓，對外高薪招聘(當然關鍵位置是同伙) 和采用現(xiàn)款現(xiàn)貨的方式獲得銷售商的信任 (實際上是拆東墻補西墻的手法)。在時機成熟，獲得廠商信任的時候，會以近期有許多項目、資金少、有困難等理由簽發(fā)延期支票，或五天、或十天、或一個月，當供貨商們陸續(xù)上門催款之時，才發(fā)現(xiàn)經(jīng)理們已經(jīng)卷款潛逃，留下的只是辦公用品及同樣被“高薪”聘 (騙)的職員們。
特別提醒
在選擇新的分銷商時要注意這種情況。
騙一筆就跑
癥狀
通過某些途徑搞到某公司 (多為已注銷的公司)支票，到一些公司采購，一般是高價購買，然后立即變現(xiàn)。此類騙子在每家公司所騙貨物價值金額不會太大，一般不會超過十萬元。如果當場無法提貨，便會臨時租用房間，或是酒店，或是寫字樓，讓商家送貨上門，貨到付款 (當然是空頭支票)，然后逃之夭夭。
特別提醒
當遇到不請自來的客戶時，注意出現(xiàn)此類情況。
經(jīng)營不善轉(zhuǎn)而詐騙
癥狀
以合法的手段進行公司注冊及市場運作，在前期進行部分投資來包裝自己(實際應稱為偽裝)，以期能夠在行業(yè)中擁有一定的影響力和地位，譬如成為某個品牌的一級代理商或特約分銷商，使之作為同總代理或廠家談判的籌碼。在從總代理或廠家提貨后，又把欠款作為要挾的條件，使其繼續(xù)供貨，而廠家和總代理總是滿懷著收款的期望一次次的讓步。騙子們?yōu)榱耸关浳镅杆僮儸F(xiàn)不惜高進低出，而廠家們的妥協(xié)也使騙子們的行為愈演愈烈，從而在側(cè)面助長了騙子們 “合理欠款”的囂張氣焰。當有風吹草動或有關廠家、總代理已因欠款與之對簿公堂、進行執(zhí)行程序時，他們只需六千元工商注銷費來結(jié)束這家欠款過多 “經(jīng)營不善而資不抵債”的公司，重起一家公司，可能這次注冊時不會再用自己太太或母親的身份證，改用了其他親朋的稱謂，自己依舊是公司所聘總經(jīng)理，依舊住著名流花園的房子，開著高級轎車。從此周而復始、百無一疏， “有限責任”嘛，只承擔有限的責任，不連帶，不連坐。
預付款或定金欺詐
癥狀
常見于工程承包和緊俏物資購買當中。以發(fā)包或銷售緊俏物資為由騙取定金。
合伙經(jīng)營、聯(lián)營欺詐
癥狀
具體方式很多，一般是欺騙合作伙伴。
提供假供求信息欺詐
癥狀
常見于提供此類服務的中介機構(gòu)。
合同欺詐
癥狀
欺詐方法多樣，欺詐手法隱蔽，不容易被察覺。
【案例1】
遼寧省建昌縣技術監(jiān)督局稽查大隊原大隊長毛玉清與綏中縣農(nóng)民郭占友為牟取非法利益，合謀由郭占友假扮客商騙購面粉，并要求銷售商按其提供的假冒品牌進行包裝，發(fā)運后兩人通報貨車運行情況，當車行至建昌縣境內(nèi)時，由毛玉清以建昌縣技術監(jiān)督局稽查人員身份，設卡堵截，借“打假”名義對騙購來的面粉進行查扣、罰沒，后再由郭占友從技術監(jiān)督局騙領舉報獎金，供兩人瓜分揮霍。預謀后，二人遂于 1999年2月至 2000年12月間，先后三次運用上述手段“查扣”面粉 3.6萬余千克，總計價值人民幣 5.8萬余元，毛玉清據(jù)此共對銷售商罰款 5萬元，并伙同郭占友騙領舉報獎金 30300元。遼寧省葫蘆島市連山區(qū)人民法院經(jīng)公開審理此案，于今天作出了一審判決：分別以詐騙罪，判處毛玉清有期徒刑七年，判處郭占友有期徒刑五年；二人均被并處罰金人民幣 30300元。
【案例2】
中國農(nóng)業(yè)銀行沈陽市蘇家屯支行姚千分理處原副主任劉會，于 1998年9月至12月期間，虛構(gòu)本單位搞創(chuàng)收的事實，并借坐班之機和職務之便，擅自使用其管理的公章，先后與兩家經(jīng)銷商簽訂購煤合同三份，騙得阜新原煤 500多噸，價值人民幣 8.5萬余元；大同塊煤、末煤 260多噸，價值人民幣 7.5萬余元。隨后，其將所騙煤炭銷出，所得贓款全部用于償還個人債務或供己揮霍。沈陽市蘇家屯區(qū)人民法院經(jīng)公開審理此案，一審以合同詐騙罪，判處劉會有期徒刑八年，剝奪政治權利一年，并處罰金人民幣 2萬元。沈陽市中級人民法院今天作出終審宣判，維持了這項判決。
信用證欺詐
癥狀
常見于國際貿(mào)易。由于信用證結(jié)算適用于國際貿(mào)易且強調(diào)信用證與基礎貿(mào)易合同分離，使欺詐人有一定的可乘之機。
內(nèi)部“吃里扒外”欺詐
癥狀
一般是公司員工與騙子內(nèi)外勾結(jié)聯(lián)合欺詐本企業(yè)。騙子從該公司□騙走貨時，□此職員是在履行職責；當被騙事實無法掩蓋時，此人引咎□辭職。
【案例】
某公司康柏產(chǎn)品線經(jīng)理以對方公司拖欠貨款為由，將貨款私下投入股市達十四個月之久，金額近百萬元。
網(wǎng)上欺詐
癥狀
美國聯(lián)邦貿(mào)易委員會公布的《掃蕩網(wǎng)絡詐騙》報告中，列舉了全球十大最流行、最猖獗的網(wǎng)上欺詐手法。其中以網(wǎng)上拍賣名列榜首，受害人大多數(shù)中標付款后卻收不到商品。執(zhí)法人員指出，大部分的網(wǎng)絡詐騙其實都是老把戲，人們多是因貪小便宜而不慎中計。除最多的網(wǎng)上拍賣外，其他的詐騙分別為：網(wǎng)絡服務契約、信用卡、提供免費網(wǎng)頁、多層直銷、商學機會、投資及保健產(chǎn)品。常用的欺詐手法還包括網(wǎng)絡公司會先行送出 “折扣券”支票，當消費者真的把支票兌現(xiàn)，便會自動同意該公司成為他的網(wǎng)絡服務供應商，每月硬性收取費用并騙取長途電話費。
商業(yè)欺詐和陷阱的一般手法
●一般手法
◆利用企業(yè)急于擺脫經(jīng)營困境和業(yè)務員急于銷售的心理。
◆私刻公章，竊取或偽造營業(yè)執(zhí)照、介紹信、批文、結(jié)算憑證、各種單證和合同書等。
◆打著“名人”、“國家某某機構(gòu)”、 “國家或省市領導人”的旗號，冒充領導干部的 “親屬”或“密友”。
◆通過吹噓、包裝和對自我的夸大性介紹，騙取對方信任。比如：開高級轎車、住高級賓館和寫字樓。
◆向?qū)Ψ狡髽I(yè)領導和業(yè)務人員行賄，使受賄者大開方便之門。
◆利用假廣告、假承諾、在網(wǎng)絡上發(fā)布信息、返本銷售、返本租賃和委托加工包銷產(chǎn)品等方式欺詐。
●注意識別商業(yè)欺詐的表象特征。
◆各種身份證件特別全，全部都預先準備在提包里；
◆對你的招待特別周全；
◆給你決策的時間較短，并以利益為誘餌，強調(diào) “時機不再來”；
◆拖延時間。
商業(yè)欺詐和陷阱的預防手法
不誠實商人一般愿意從事的行業(yè)
◆原材料采購
◆百貨批發(fā)
◆家用器具
◆電子產(chǎn)品
◆保健美容產(chǎn)品
因為這些商品屬于通用產(chǎn)品或較小的商品，易銷售，容易移動，難追蹤。
業(yè)務員需要特別警惕的幾種情況
◆不請自來的客戶
◆非常年輕的老板或負責人
◆老的或退休的負責人
◆難以確定的經(jīng)歷背景
◆令人迷惑的復雜的組織機構(gòu) (特別是新業(yè)務)
◆找一些知名人士作為其專家、顧問、名譽主席等
企業(yè)預防商業(yè)欺詐的五條金律
◆記�。�“天上不會憑空掉餡餅”， “更沒有免費的午餐”。
◆戒貪、戒方便、戒便宜。
◆提高觀察和判斷能力，增強防范意識，多問一個“為什么”。
◆進行廣泛的資信調(diào)查，騙子總有露破綻的地方。
◆學習法律知識，慎重簽訂合同。
